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沪街头申办信用卡还送礼 10余人轻信上当损失大

狼协
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标题: 沪街头申办信用卡还送礼 10余人轻信上当损失大 (1760 reads) 时间: 2014-5-01 周四, 20:11

作者：狼协在海归主坛发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

沪街头申办信用卡还送礼 10余人轻信上当损失大
经济消费解放日报2014-05-01 06:42 我要分享腾讯微博 QQ空间 QQ好友新浪微博 77
商场一角或闹市区人行道边，临时小桌上摆放着“免费办理信用卡”的牌子，旁边站着几名自称“银行信用卡部门”的工作人员。他们劝说路人办理信用卡，有时甚至还会送油、送米、送礼品。这样办信用卡方便，但安全吗？记者日前从金山区检察院获悉，该区办理了一起离奇的信用卡诈骗案，10余名受害者在临时办卡点申请的信用卡还没收到更没激活，却接连收到银行短信通知信用卡已被提现，短时间内被盗刷金额达25万元。

卡未收到已被透支2万元

去年7月13日清晨，家住金山区的王佳焦急万分地跑到派出所报案，突如其来的银行短信通知让她不知所措。卡还没到手，就有人透支提现2万元钱。她告诉警方，信用卡是两个月前在商场内的某银行临时办卡点办理的。工作人员说有礼品赠送，而且只要不激活信用卡就不会产生任何费用，因此就填写个人资料交给对方，还附上了身份证复印件等资料。

王佳报案后没多久，警方陆续接到其他市民报案，受害者多达11人，共同点是他们都经由设置在商场的临时办卡点申请信用卡。

一张信用卡，从申请到激活，需要经过多道审核程序。究竟是哪个环节给了不法分子可乘之机？警方通过调取案发ATM机上的监控视频发现，虽然取款人进行过几番乔装，却是同一人所为。两个月后，经过缜密侦查，犯罪嫌疑人周鹏在宝山的暂住地被警方抓捕归案。

收卡人地址和电话遭篡改

周鹏交代了暗藏的玄机。原来，他的老乡李杰是银行信用卡中心在商场办卡点的临时工，他花2000元从李杰那里买来20多人的申请信息；然后通过银行的客服电话查到办卡进度，要求变更快递寄送地址，以申请人名义签收。

轻而易举地拿到11张别人申办的新信用卡后，周鹏便马上打电话激活。此前，李杰向银行信用卡中心递交申请资料前，已经把联系电话一栏篡改成了周鹏的电话号码。

金山区检察院审查认为，周鹏的行为构成信用卡诈骗罪。经提起公诉，法院判处周鹏有期徒刑6年9个月，罚金6万元。同时，涉嫌非法提供信用卡申请人资料的李杰正在追捕中，提供非法套现服务的POS机点也被行政处罚。

目前，金山区检察院已向涉案银行发出《检察建议书》，要求进一步规范信用卡在申请、核发等环节中存在的问题；建议采取有效手段严格审查申请人资料，对办理网点、工作人员严格管理。

作者：狼协在海归主坛发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

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